نیروانا ریسک — سیستم‌عامل مدیریت ریسک سازمانی

ریسک سازمان را پیش از وقوع ببینید

در بیشتر بانک‌ها و شرکت‌های بیمه، اطلاعات ریسک در ده‌ها فایل اکسل، ایمیل و سامانهٔ جزیره‌ای پراکنده است؛ گزارش‌ها دیر به کمیتهٔ ریسک می‌رسند، شاخص‌ها پس از عبور از حد هشدار دیده می‌شوند و پاسخ به نهاد ناظر هر بار یک پروژهٔ دستی است. نیروانا ریسک این چرخه را در یک سیستم‌عامل واحد جمع می‌کند: از شناسایی و ارزیابی ریسک تا پایش لحظه‌ای، اقدام اصلاحی و گزارش هیئت‌مدیره.

قابلیت‌های کلیدی

• ثبت و ارزیابی ریسک: شناسنامهٔ ریسک، ماتریس احتمال–اثر، ارزیابی ریسک ذاتی و باقیمانده بر پایهٔ ISO 31000 و COSO.
• پایش شاخص‌های کلیدی (KRI / KPI / KCI): موتور قاعدهٔ فرمول‌پذیر روی داده‌های تسهیلات، سررسید، ALM و پرداخت؛ هشدار و ارجاع خودکار هنگام عبور از آستانه.
• اشتها و حد تحمل ریسک: تعریف بیانیهٔ اشتهای ریسک و پایش مداوم حدود تحمل.
• سناریو و آزمون تنش: طراحی سناریو، اجرای آزمون تنش و شبیه‌سازی مونت‌کارلو.
• رویداد عملیاتی و زیان: ثبت رویداد و زیان، تحلیل ریشه‌ای و پیگیری اقدام اصلاحی.
• کنترل‌های داخلی و انطباق: کتابخانهٔ کنترل‌ها، آزمون کنترل، الزامات و مقررات، یافته‌ها و مستندات.
• تداوم کسب‌وکار و تاب‌آوری عملیاتی: تحلیل اثر کسب‌وکار (BIA)، RTO/RPO، نقشهٔ وابستگی خدمات حیاتی و اتاق مدیریت بحران.
• داشبورد هیئت‌مدیره: خلاصهٔ وضعیت ریسک، نقشهٔ حرارتی، روند شاخص‌ها و بستهٔ گزارش کمیتهٔ ریسک و هیئت‌مدیره.

ویژهٔ بانک‌ها و مؤسسات اعتباری

• میز ریسک نقدینگی با شاخص‌های LCR و NSFR بازل
• میز ریسک اعتباری: طبقات مطالبات غیرجاری (NPL) و فهرست پایش
• میز ریسک بازار: موقعیت‌ها، حدود و تمرکز
• هم‌راستا با گزارش احتیاطی و الزامات حاکمیت شرکتی بانک مرکزی
• بستهٔ آمادهٔ صنعت بانک: فهرست ریسک‌ها، شاخص‌ها و سناریوهای پیش‌فرض از روز اول

ویژهٔ شرکت‌های بیمه

• میزهای ریسک پذیرش، خسارت، ذخایر فنی و اتکایی
• ارزیابی ریسک و توان پرداخت (ORSA)
• هم‌راستا با دستورالعمل کنترل داخلی بیمهٔ مرکزی
• بستهٔ آمادهٔ صنعت بیمه با ریسک‌ها و شاخص‌های پیش‌فرض

هوش مصنوعی مسئولانه

چهار عامل هوشمند ریسک در کنار تیم شما کار می‌کنند: ارزیابی ریسک، بررسی شکاف انطباق، رصد ریسک‌های نوظهور و نگارش خلاصهٔ هیئت‌مدیره. داده‌های شخصی پیش از تحلیل پوشانده می‌شوند و هیچ پیشنهادی بدون تأیید انسانی اعمال نمی‌شود.

یکپارچه، نه جایگزین

نیروانا ریسک از طریق API به Core Banking، سامانهٔ صدور بیمه‌نامه، ERP و منابع داده‌ای شما متصل می‌شود؛ بدون جایگزین کردن سامانه‌های فعلی. منشأ هر داده قابل ردیابی است و داده‌های هر سازمان کاملاً جدا نگهداری می‌شود.

برای مشاهدهٔ نسخهٔ نمایشی و دریافت پیشنهاد قیمت، دموی رایگان رزرو کنید.